Gyvybės draudimo bendrovė „Bonum Publicum“ pristato naują investavimo kryptį „2040“, kurią galės rinktis klientai, pasirašę Universaliojo gyvybės draudimo su kintančiu kapitalu draudimo sutartis, arba pasirinkę neseniai bendrovės pasiūlytą produktą „Pensijų programa“. Naująją gyvenimo ciklo principu pagrįstą investavimo kryptį valdys viena pirmaujančių šalies turto valdymo bendrovių „INVL Asset Management“.
„Savo klientams siūlome galimybę pasirinkti tokią investavimo kryptį, kuri būtų lanksti, atitiktų besikeičiančius amžiaus tarpsnio poreikius ir būtų patraukli tiems, kurie neturi investavimo patirties, patys nenori aktyviai gilintis į finansinių rinkų situaciją bei nuolat priimti investavimo sprendimų. Nauja investavimo kryptis bus aktyviai valdoma, remiantis gyvenimo ciklo investavimo idėja, ir siūlys galimybę investuoti – šiuo atveju, norintiems sukaupti lėšų iki 2040 metų“, – sakė „Bonum Publicum“ direktorė Rasa Vasilienė-Vasiliauskienė.
Kuriant naująją investavimo kryptį, 2040 metai buvo pasirinkti kaip atskaitos taškas, valdant riziką ir atsižvelgiant į investicinį gyvybės draudimą besirenkančių šalies gyventojų poreikius, kuriems aktualu kaupti 20-25 metus. Būtent tokiam ilgesniam laikotarpiui ir siūloma kaupti naujojoje investavimo kryptyje – ją tikslinga rinktis tiems, kurie planuoja atsiimti sukauptą pinigų sumą 2040-aisiais sulaukę pensijos.
„Mažiau patyrę investuotojai susiduria su problema, kad nežino, kokį investavimo rizikos lygį pasirinkti, todėl dažnai lėšas investuoja per daug ar per mažai rizikingai ir nekeičia investavimo rizikos lygio visą investavimo laikotarpį. Nauja investavimo kryptis padės išspręsti šią problemą – investavimo rizika bus palaipsniui mažinama, o nuo 2035 metų bus investuojama į mažiausios rizikos finansines priemones – tai padės išsaugoti nuo investavimo pradžios sukauptą kapitalą“, – teigė Tomas Krakauskas, „INVL Asset Management“ Investicijų valdymo departamento vadovas.
Pagal krypties investavimo strategiją iki 2025 metų pabaigos didžioji dalis lėšų bus investuojama į įmonių akcijas, biržoje prekiaujamus fondus (ETF), taip pat gali būti investuojama į nekilnojamojo turto fondus. Nuo 2026 m. iki 2035 m. investicijų į akcijas dalis kasmet bus mažinama 10 proc. ir keičiama saugesnėmis investicijomis: obligacijomis ir obligacijų fondais. Nuo 2035 metų 100 proc. turto sudarys obligacijos ir obligacijų fondai.
„2040“ kryptis yra jau antroji „INVL Asset Management“ valdoma „Bonum Publicum“ investicijų kryptis. Iki šiol bendrovė valdė „Aukšto pajamingumo obligacijų kryptį“. Turto valdymo bendrovė „INVL Asset Management“ valdo aštuonis pensijų ir penkis investicinius fondus. Bendrovė priklauso vienai pirmaujančių turto valdymo grupių Baltijos šalyse „Invalda INVL“.
